Руководителя организации "Уфимские деньги" в 2020 г уже признавали виновным в мошенничестве. Правоохранители считают, что Куликов обманывал клиентов микрокредитной фирмы. Обвиняемый вину не признал, ущерб не выплатил . Дело направили на пересмотр. В Октябрьском суде в ближайшее время вынесут вердикт во второй раз.
Дело Андрея Куликова, скандально известного финансиста слушают уже во второй раз в Октябрьском районном суде города Уфы.
Андрей Куликов, обвиняемый:
«Ваша позиция в настоящий момент какая? Позиция такая, что группа вымогателей гражданское дело пытается превратить в уголовное и отобрать деньги».
Вымогателями Андрей Куликов называет своих бывших клиентов. Потерпевших по уголовному делу о мошенничестве. Которые, по их мнению, остались без денег и недвижимости после того, как воспользовались услугами предпринимателя. Куликов руководил компанией Уфимские деньги, микрокредитной организацией, на которую в свое время обратили внимание в Национальном банке Республики Башкортостан.
Наиль Габидуллин, заместитель начальника отдела безопасности Национального банка по РБ Уральского главного управления Банка России:
«Клиенты организации ООО "Уфимские деньги " обращались в Национальный банк на деятельность этой организации, когда мы провели анализ увидели что в деятельности этой организации имеются признаки мошеннических действий».
О мошенничестве, в частности, говорил и уфимец Глеб Вязовой. Вспоминая сотрудничество с фирмой Куликова. Мужчина занял 4 миллиона рублей под залог недвижимости. Долг вернул, но все равно едва не остался без квартиры. Ему пришлось доказывать, что судебные приставы не вправе накладывать арест на жилье, ведь все обязательства перед кредитором выполнены в полном объеме. А дополнительно начисленные проценты — грубое нарушение.
Глеб Вязовой:
«На данный момент мы должны ему 4 миллиона рублей. Я с этим категорически не согласен, мы полностью ему выплатили всю сумму. То есть в общей сложности мы должны ему более 9 миллионов».
Потерпевшие рассказывали, что после займа, клиент фактически оставлял свою недвижимость как бы в залог, подписывая договор купли-продажи. Это было гарантией возврата долга. Логика такая — если заемщик не вернет деньги, кредитор станет собственником жилья. Но даже после возврата долга, уверяют люди, жилье все равно оставалось в собственности банкира.
Наиль Габидуллин, заместитель начальника отдела безопасности Национального банка по РБ Уральского главного управления Банка России:
«Часть договоров не попадала в официальную отчетность микрофинансовой организации, во-вторых, договоры заключались не от имени микрофинансовой организации, а от имени физического лица, в-третьих, это были не традиционные договоры ипотеки, а одновременно договоры займа с одновременным заключением договора купли продажи, в результате чего граждане теряли свою недвижимость».
Микрокредитную организацию, которая работала вопреки всем существующим правилам, исключили из специального реестра. Черные кредиторы попали в поле зрения правоохранительных органов. На Андрея Куликова завели уголовное дело. И поместили в СИЗО. Появились новые подробности деятельности организации. Бывшие подельники финансиста стали давать на него показания. Было похоже, что кредитор не сторонится откровенно криминальных схем, по которым преступники подыскивали собственников жилья, живших как говорится не очень складно. Входили в доверие, спаивали людей и заставляли поставить подпись в документах о распоряжении квадратными метрами.
Андрей Бугаев:
«В общей сложности я давал показания где-то по 20 эпизодам. Где я ездил и помогал Куликову. Все эти люди остались на улице, кто-то просто бомжевал и умер».
Об одной из похожих историй стало известно недавно. В суде на Куликова дала показания женщина, которая публично, по понятным причинам, не стала бы раскрывать некоторые детали своего знакомства с финансистом. Дама заявила, что некоторое время назад Андрей Куликов ей предложил якобы фиктивный брак - с человеком, который состоит на специализированном медицинском учете.
После подписания доверенности, квартира молодоженов, якобы ушла в руки черных риелторов. Сама женщина, согласившая на такой брак по расчету, осталась на улице. Андрея Куликова в 2020 году признали виновным в мошенничестве и отмывании денег. И приговорили к 4 годам в колонии общего режима.
Но зачли время, проведенное в следственном изоляторе. И освободили из-под стражи в зале суда. Оказавшись на свободе, финансист заявил, что будет добиваться оправдания.
Приговор не устроил ни подсудимого, ни потерпевших, ни гособвинение. Прокуратура запрашивала для предполагаемого мошенника на 9 лет больше, чем назначил суд.
Эмиль Биглов, старший помощник прокурора Октябрьского района г. Уфы:
«По инициативе прокуратуры республики в Шестой кассационный суд, в городе Самаре, было внесено кассационное представление, которое полностью удовлетворено, уголовное дело в отношении Куликова было направлено на новое рассмотрение, в настоящее время по делу проходят 18 потерпевших, ущерб от незаконных действий Куликова составил свыше 70 миллионов рублей».
Определенные сложности следствию доставило то обстоятельство, что клиенты микрокредитной организации не требовали от кредитора каких-то документов, подтверждающих факт оплаты долга. То есть квитанций о внесении ежемесячных платежей здесь вообще якобы не выдавали. Но следователи обратили внимание на своего рода черную бухгалтерию. Потерпевшие показывали копии страниц ежедневника, объясняя, что Андрей Куликов чуть ли не каждый свой шаг записывал в личный дневник. Рукописи приобщили к материалам уголовного дела.
Лояльность к кредитной истории и скорость выдачи займов в сомнительных микрокредитных организациях, говорят эксперты, уравновешивают грабительскими процентами. Например, сто с лишним процентов годовых. В 2019 году мы рассказывали, как Зухра Нагимова из Уфы лишилась своей квартиры, где проживала вместе с внуками, заложив жилье в организации под названием «Ирса кредит».
Зухра Нагимова:
«В первый день ночевала в подъезде до 4 утра. Потом пошла. Неудобно было».
В центре скандала оказалась и другая фирма Генкредит. Уфимцы жаловались, что остались без жилья, оформив займ. Бизнесмен в ответ заявлял, что заемщики ему угрожают оружием, требуя простить долг. А в подтверждение своих слов предоставил запись с камеры наблюдения, на которой человек в пиджаке на встрече с микробанкиром демонстрирует ему что-то под одеждой.
Павел Кантор, предприниматель:
«Они угрожали мне, пытались заставить меня простить им долг один из них раскрыл полу пиджака в котором был пистолет».
В Нацбанке напоминают, в 2019 году микрокредитным организациям запретили выдавать займы под залог недвижимости, и ужесточили контроль за подобными фирмами.
Наиль Габидуллин, заместитель начальника отдела безопасности Национального банка по РБ Уральского главного управления Банка России:
«Законодатель ужесточил административную ответственность и ввел уголовную ответственность для нелегальных кредиторов. Чтобы понять, легальной ли является организация, можно на сайте Банка России на основной странице проверить потенциального своего контрагента, проверить в реестре финансовых организаций дел дополнительной проверки, можно использовать список организаций с признаками нелегальной деятельности, который находится также на сайте Банка России».
В деле Андрея Куликова, которое уже во второй раз слушают в Октябрьском районном суде Уфы, скоро поставят точку. Ущерб мужчина не возместил, отмечают в прокуратуре. Во время прений сторон ему предложили назначить наказание 13 лет лишения свободы в колонии общего режима.
